七組合固定配置回測比較
股票（MSCI World）· 10Y 債券（Shiller 實質總回報）· 黃金 · 現金 — 支援三種投入方式（All-in / DCA / 動態加碼）× 再平衡策略 × 1970/01–2025/12 × Shiller CAPE 估值分層
估值指標：
CAPE 越高 → 估值越貴
七組固定配置（股票 / 債券 / 黃金 / 現金）
| 組合 | 股票 | 債券 | 黃金 | 現金 | 特性 |
|---|
| P1 | 100% | 0% | 0% | 0% | 純股票基準 |
| P2 | 70% | 20% | 5% | 5% | 股票主導，低黃金 |
| P3 | 70% | 15% | 10% | 5% | 股票主導，中黃金 |
| P4 | 60% | 30% | 5% | 5% | 均衡，低黃金 |
| P5 | 60% | 25% | 10% | 5% | 均衡，中黃金 |
| P6 | 50% | 40% | 5% | 5% | 保守，低黃金 |
| P7 | 50% | 35% | 10% | 5% | 保守，中黃金 |
路徑圖：歷史區間瀏覽
歷史市場高點快速選擇（模擬在最高點才開始投入）：
再平衡策略（路徑圖）：
依估值區間的七組合勝率（全部 553 個真實歷史10年窗口）
每個窗口按起始月估值分組，比較七組合在各估值環境下的歷史勝率（最高終值即為獲勝）。
（點擊計算，約需數秒）
選擇 DCA 月數查看各估值區間勝率：
熱圖：各估值區間 × DCA月數 的最佳組合
每格顯示在該估值區間 × DCA月數條件下，歷史勝率最高的組合（P1–P7）及其勝率與平均年化報酬。
⚠️ 參數已變更，建議重新計算獲勝率。